FDIC vil have 14,5 millioner dollars fra den døde Bridgeport-bankmands ejendom på grund af massivt bedrageri
De siger, at John F. Gembaras håndtering af den magttunge Washington Federal Bank for Savings, og han gav uden sikkerhed 'lånforskud' uden at forvente tilbagebetaling.
I de fem år op til John F. Gembaras mærkelige død, Bridgeport-bankdirektøren blev fundet død i december 2017 i en kundes Park Ridge-hjem, og hans udlånspraksis tog en bizar drejning, viser optegnelser undersøgt af hjemmesiden.
Gembara gav fire kunder en række usikrede låneforskud, med lidt eller ingen papirarbejde eller sikkerhed eller nogen forventning om, at det nogensinde ville blive tilbagebetalt, siger myndighederne.
Udbetalingerne beløb sig til 14,5 millioner dollars ifølge optegnelser, der involverede den magttunge bank og Gembara, som føderale tilsynsmyndigheder siger var involveret i en massiv svindelordning.
De inkluderede 189 forskud, i alt 2,8 millioner dollars, givet til Marek Matczuk, ejeren af det nordvestlige forstadshus, hvor Gembara blev fundet død den 3. december 2017. Mindre end to uger senere lukkede føderale tilsynsmyndigheder Washington Federal Bank for Savings.
Nu siger regeringsmyndigheder, at Gembaras ejendom skal tilbagebetale alle disse penge.
Som WaFeds præsident, administrerende direktør, bestyrelsesformand og som medlem af bankens låneudvalg skyldte Gembara bankens pligter som loyalitet, omsorg og god tro, og han var forpligtet til at udføre bankens forretninger i overensstemmelse med forsigtighed, sikker og forsvarlig praksis, siger advokater for Federal Deposit Insurance Corp. i et krav indgivet til Cook Countys kredsret, der sprænger Gembaras håndtering af bankens finanser.
Gembara var forpligtet til at sikre, at låneforskud kun blev foretaget, hvis de var understøttet af lånedokumenter, var i overensstemmelse med vilkårene og betingelserne i disse dokumenter og Bankens lånepolitikker og i øvrigt var i overensstemmelse med forsigtig, sikker og sund praksis.
Gembara brød sine tillidspligter, undlod at udvise den grad af omhu, som forsigtige personer ville udvise i forvaltningen af deres egne anliggender, tilsidesatte bankens ejendomsudlånspolitik og forsigtige udlånsstandarder og ignorerede den forudsigelige risiko for, at hans gentagne tilsidesættelse af gældende politikker og standarder ville have skadelige konsekvenser for banken.
Relaterede
Hvorfor dræbte Bridgeports bankpræsident sig selv i kundens Park Ridge-hjem?
FDIC blev udpeget til Washington Federal's kurator, efter at et andet føderalt agentur lukkede banken den 15. december 2017 på grund af, hvad man oprindeligt mente at være mere end $60 millioner i tab knyttet til snesevis af tvivlsomme lån. FDIC ønsker, at de aktiver, Gembara efterlod, skal tilbagebetale de 14,5 millioner dollars.
Efter nærmere undersøgelse beregnede styrelsen bankens tab oversteg 82 millioner dollars.
Hvor blev alle de penge af? Og hvorfor lavede banken mange af de lån til at begynde med? Det er blandt de spørgsmål, de føderale myndigheder forsøger at besvare, mens de forsøger at opklare bankens død og afgøre, om Gembara dræbte sig selv, som Park Ridge-politiet og Cook County-lægeren fastslog eller blev myrdet, som nogle familier og venner mener .
KLIK HER FOR VIDEO: Reporter Robert Herguth diskuterer historien på WCIUs The Jam
Hverken FBI eller den amerikanske advokats kontor vil kommentere efterforskningen.
Blandt de lån, der undersøges, er et til $80.000, at Ald. Patrick Daley Thompson fik uger før banken lukkede. Lånet var til reparationer, som byinspektører bestilte til hovedkvarteret for 11th Ward Regular Democratic Organisation, som Thompson og Daley-familien har kontrolleret i årtier.
Vagthundene
Gembaras lig blev fundet - siddende i en stol, et reb om halsen - inde i soveværelset i Matczuks hus mere end 20 miles fra bankpræsidentens hjem i Palos HIlls.
Myndighederne siger, at Gembara vidste, at føderale banktilsynsmænd var ved at lukke den århundrede gamle bank, som hans bedstefar grundlagde.
FDIC vil ikke identificere de fire kunder, der fik de 14,5 millioner dollars i usikrede lån. Dens krav mod Gembaras ejendom identificerer dem kun ved deres initialer.
Men Sun-Times har bekræftet, at disse kunder var Matczuk, forretningsmanden Patrick T. Fegan, entreprenøren Boguslaw Kasprowicz og Robert M. Kowalski, en advokat og en mindre udvikler, der havde en lang tilknytning til Gembara, og at disse er de pengebeløb, myndighederne mener, hver især fik fra Washington Federal:
• Optegnelser viser, at Matczuk, 56, fik mere end 2,8 millioner dollars i usikrede lån mellem januar 2013 og 1. november 2017, omkring en måned før Gembara blev fundet død i sit hjem.
På tidspunktet for Gembaras død havde Matczuk fem realkreditlån fra Washington Federal på i alt næsten 2 millioner dollars, der dækkede hans hjem og tre andre boligejendomme. Disse lån inkluderede et realkreditlån på $662.000 - et af tre realkreditlån i Matczuks hjem. U.S. Bank, som har det første realkreditlån, tvangsauktionerer nu huset. I retsdokumenter står der, at Matczuk og hans kone skylder 1,2 millioner dollars på det realkreditlån.
Matczuk, som ikke kunne nås, beskrev sig selv i et tidligere interview som en ven af Gembara. Ifølge politiet var Gembara weekendgæst i Matczuk-hjemmet, da hans værtskone, Renata Matczuk, fandt ham død.
• Fegan, ejeren af Paddy O'Fegan's, en restaurant og bar på 204 N. Halsted St., fik 23 forskud på i alt 959.558 $ mellem februar 2013 og 19. oktober 2017, viser optegnelser.
Fegan, 58, fra Chicago, var kampagneleder for Kowalskis fraseparerede kone, advokat Martha Padilla, da hun uden held løb for at afsætte Ald. Danny Solis (25.) for et dusin år siden, ifølge Kowalski. Det følgende år, viser byens optegnelser, Kowalski og Padilla notariserede dokumenter, som Fegan indsendte til rådhuset for at få en spiritusbevilling.
Rådhusets optegnelser opførte Kowalskis far Andrew Kowalski som murværkentreprenør for Fegans bar, men Kowalski siger, at hans afdøde far ikke gjorde arbejdet.
• Kasprowicz, 61, fra Chicago, fik 93 forskud på i alt 9,3 millioner dollars mellem januar 2013 og 13. november 2017, ifølge FDIC-kravet.
Washington Federal udstedte også seks realkreditlån på i alt 2,4 millioner dollars til Kasprowicz, inklusive et til 750.000 dollars i hans hjem i 1800-blokken North Honore Street.
Sidste efterår anlagde en bank i New York et sag om tvangsauktion mod Kasprowicz-hjemmet.
Kasprowicz, som ikke kunne nås, menes at være i Los Angeles-området, hvor hans søn er skuespiller.
Kowalski siger, at Kasprowicz var min murer.
• Kowalski, 57, fra Chicago, fik 142 forskud på i alt $2,1 millioner mellem december 2012 og juli 2017, viser optegnelser, selvom han siger, at han ikke ved noget om nogen forskud.
FDIC siger, at Kowalski skylder 21,6 millioner dollars på lån fra Gembaras bank.
Kowalski har indgivet en konkursbegæring.
I et forsøg på at inddrive de ubetalte penge forbereder konkursdomstolens embedsmænd sig på at sælge hans ejendomsbesiddelser, som omfatter lejligheder, han udlejede til lejere med lav indkomst, hvis lejebetalinger blev subsidieret af den føderale regering under Department of Housing and Urban Development's Section 8 program.
Kowalski siger, at hans far og bedstefar var kunder i banken, og at de engang boede ved siden af Gembara og hans forældre i blokken 4500 på West 65th Street på Southwest Side.
John blev født på dagen for mine forældres bryllup, så hans forældre gik ikke til brylluppet, ifølge Kowalski, der talte under et 90-minutters interview i Cook County Jail.
Han bliver holdt der for foragt for retten i en separat retssag, denne ene involverer hans skilsmisse fra Padilla.
Kowalski, hans bror William Kowalski og Gembara medejede en yacht det er opført som et aktiv i hans konkurs- og skilsmissesager, såvel som i Gembaras skiftesag.
En advokat for Gembaras enke har sagt, at hun ikke ved, hvor båden er.
Kowalski siger, at han sørgede for, at en medarbejder, som også var en Washington Federal-klient, kunne opbevare det sidste efterår. Han siger, at han ikke ved hvor.
Det er tabt, siger Kowalski med et smil og et blink.
Han siger, at han bragte banken en masse kunder - herunder Fagen, Matczuk og Kasprowicz. Jeg præsenterede dem alle for banken, siger han.
Udover at låne penge til ejendomshandler i hele byen, siger Kowalski, at han også udførte juridisk arbejde for banken. Han siger, at han arbejdede med modtagere af Washington Federal boliglån, som var i dårlig form økonomisk, og hjalp dem med at undgå tvangsauktion og tilbagebetale de penge, de lånte.
Jeg var advokat for visse katastrofer, projekter, der gik dårligt, siger Kowalski. Jeg arbejdede med min magi.
Han havde også et tæt forhold til den afdøde magtmægler Oscar D'Angelo, der var kendt som uofficiel borgmester i Little Italy og var en allieret med borgmester Richard M. Daley, indtil de havde et skænderi. Kowalski ejede engang en tre-lejlighed i 1100-blokken af Vernon Park Place, som han forsøgte at sælge til Patrick Daley, borgmesterens søn, i 1999. Handlen faldt igennem, efter at D'Angelo brugte en hydraulisk lift fra University of Illinois i Chicago havde lånt en naboforening til arbejde på taget - en ordning, der gjorde borgmesteren rasende.
En anden Daley-medarbejder, William M. Mahon, som nu er en højtstående embedsmand i Chicagos Department of Streets and Sanitation, var i bankens bestyrelse, indtil den blev lukket ned.
Mahons svoger Michael Huels, nu pensioneret, var revisor for revisionsfirmaet Bansley & Kiener - den revisorer, der fem måneder før de føderale tilsynsmyndigheder lukkede Gembaras bank, havde givet Washington Federal en ren sundhedserklæring.
Huels, en første fætter til tidligere 11th Ward Ald. Patrick Huels, var ikke en del af virksomhedens endelige revision af Gembaras bank. Men optegnelser viser, at han arbejdede på tidligere revisioner af banken.
Revisionsfirmaet arbejder også for 11th Ward Democratic Party og har ydet kampagnebidrag til Daleys.
FDIC stævnede Bansley & Kieners optegnelser som en del af sin undersøgelse af Washington Federals fiasko, hvilken havde været den seneste i USA indtil Enloe State Bank i Cooper, Texas, blev lukket den 31. maj.
Men revisorerne nægtede at udlevere dem, indtil de for nylig blev beordret til det af en føderal dommer. Ifølge dommerens kendelse frygtede embedsmænd i firmaet, at optegnelserne kunne få det føderale agentur til at sagsøge dem som en del af deres bestræbelser på at inddrive, hvad de kunne af bankens tabte millioner.
Kowalski siger, at det er klart for ham, at føderale embedsmænd mener, at han havde en rolle i bankens kollaps. Men han siger, at han har betalt nogle af de lån, som tilsynsmyndighederne siger, at han stadig skylder, og bebrejder Gembara for ikke at føre nøjagtige optegnelser.
Jeg er offer for identitetstyveri her, siger Kowalski. Jeg forsøgte ikke at snyde banken.
Hvorvidt FDIC vil være i stand til at indsamle penge fra Gembaras ejendom er usikkert.
Therese Gembara, hans enke, indgav for nylig en opgørelse over hans ejendom. Hendes vurdering af dets værdi? Kun $63.283,71.
Kunhavigi: