Ald. Patrick Daley Thompson fik en hemmelig aftale fra Bridgeport bank lukket for 'massivt bedrageri'
Han købte et sommerhus i Michigan med et uregistreret lån fra Washington Federal Bank for Savings og er nu under undersøgelse for at kræve fradrag på hans selvangivelser for rentemyndigheder, der har fundet ud af, at han aldrig har betalt, fortæller kilder til Sun-Times.
Kort efter hans valg til Chicago City Council i april 2015, Ald. Patrick Daley Thompson (11.) købte et sommerhus på 340.000 dollars i Michigan med et hemmeligt lån fra en lille Bridgeport-bank, som føderale tilsynsmyndigheder senere lukkede ned for massivt bedrageri, har hjemmesiden erfaret.
Washington Federal Bank for Savings har aldrig offentligt registreret lånet, for hvilket de føderale myndigheder har fundet ud af, at Thompson aldrig har foretaget nogen betalinger på hovedstolen eller renterne, ifølge kilder, der er bekendt med en igangværende kriminel efterforskning af bankens fiasko.
Men myndighederne fandt ud af, at Bridgeport-ordføreren stadig trak tusindvis af dollars i rentebetalinger, som han skyldte - men aldrig betalte - banken på de føderale selvangivelser, som han og hans kone indgav til Internal Revenue Service i flere år, siger kilderne. .
Thompson, der ikke reagerede på forsøg på at nå ham, har komme under lup som en del af den føderale undersøgelse, har Sun-Times rapporteret. Kilder siger, at Thompson er blandt flere bankkunder, der er under undersøgelse for skattesvig vedrørende lån, de har modtaget fra Washington Federal Bank. De siger, at myndighederne har undersøgt lånet til hans sommerhus og hans selvangivelser som en del af deres bredere undersøgelse af bankens kollaps.
I en tid, hvor bankkonkurser er sjældne, lukkede føderale tilsynsmyndigheder Washington Federal i december 2017. Det var mindre end to uger efter, at John F. Gembara - dets præsident, administrerende direktør og storaktionær - blev fundet hængt i soveværelset i hans soveværelse. bankkunde og ven Marek Matczuks Million-dollar Park Ridge-hjem. Matczuk havde fem udestående lån fra Washington Federal på i alt omkring 1,8 millioner dollars.
Føderale myndigheder, der efterforsker Washington Federals fiasko, har fundet ud af, at banken Gembaras bedstefar, der blev grundlagt i 1913 for at betjene sine polske indvandrere, ydede lån i nogle tilfælde, som kunderne ikke behøvede at tilbagebetale, lån, der blev foretaget enten uden at kræve sikkerhed eller uden at vurdere værdien af sikkerhedsstillelsen.
Fire bankembedsmænd er blevet anklaget for banksvig i de igangværende sager, selvom en anklager har sagt, at flere vil blive sigtet i de kommende uger.
Og en af bankens største kunder, advokat og udvikler Robert M. Kowalski, er blevet sigtet for at have underslæbt hele 29 millioner dollars fra banken. Gembara var gudfar til Kowalskis søn.
Bankens øvrige fire bestyrelsesmedlemmer - inklusive Gembaras søster Janice Weston og William Mahon, en dygtig i Daley-familiens politiske maskine i 11th Ward, som er vicekommissær for byen Chicagos Department of Streets and Sanitation - har beholdt kriminelle forsvarsadvokater.
Thompson, en advokat, der er barnebarn og nevø af Chicagos to længst siddende borgmestre , og hans kone Kathleen, som er assisterende rektor på en Bridgeport-skole, skylder indkomstskat, bøder og renter på i alt seks tal til IRS relateret til Washington Federal-lånet, siger kilder.
Det er anden gang, at Thompsons støder på IRS. Den 16. juni 2010 lagde IRS et tilbageholdsret mod parret for ikke at betale $38.635 i indkomstskat, viser optegnelser. Panteretten blev fjernet otte uger senere.
Udover Thompsons personlige lån, fik rådmanden også et lån på $80.000 fra banken to måneder før den blev lukket, fordi han tidligere har fortalt Sun-Times var at lave reparationer af 11th Ward Regular Democratic Party hovedkvarter på 3659 S. Halsted St. .
Den eneste offentlige meddelelse om partiets lån var i kampagnefinansieringsrapporter, som Daley-organisationen indgav til Illinois State Board of Elections, efter at banken lukkede.
Kilder siger, at da regulatorer lukkede banken, opdagede de, at 11th Ward-organisationen ikke havde foretaget nogen betalinger på lånet.
I maj 2018, måneder senere, forhandlede Thompson og Cook County Commissioner John P. Daley, en af hans onkler, et nyt lån med Royal Savings Bank, som overtog Washington Federals indskud og nogle få lån, viser optegnelser. 11th Ward-organisationen har brugt kampagnebidrag til at tilbagebetale lånet, som skal betales fuldt ud i 2023.
Omkring et år efter at Washington Federal blev lukket, refinansierede Thompson og hans kone realkreditlånet i deres Bridgeport-bungalow - det hjem, hvor hans bedstefar, den afdøde borgmester Richard J. Daley, opfostrede syv børn - og optog et realkreditlån i deres sommerhus. begge lån fra Morgan Stanley Private Bank. Det er uklart, om de brugte pengene til at tilbagebetale Washington Federal-lånet, som var blandt dem, der blev overtaget af Federal Deposit Insurance Corporation.
Morgan Stanley-lånene i alt $704.000 og blev underskrevet af Thompson og hans kone. Begge realkreditlån inkluderer en ansvarsfraskrivelse, der siger, at Thompsons kone ikke påtager sig noget personligt ansvar for tilbagebetaling af gælden.
Kathleen Thompson ville ikke kommentere.
Patrick Daley Thompson, 51, er det yngste barn af afdøde borgmester Daleys ældste barn Patricia Martino, som efter en skilsmisse opfostrede sine tre børn ved siden af sine forældres bungalow i 3500-blokken på South Lowe Avenue.
Relaterede
Mere om Patrick Daley Thompson: 2019-almandskandidatprofil
Thompson og hans kone ejede to Bridgeport-hjem på tidspunktet for hans bedstemor Eleanor Sis Daleys død i 2003. De købte derefter den historiske bungalow fra familiens ejendom for 415.000 dollars, og solgte et af deres hjem til en byarbejder, der er en del af 11th Ward organisation og beholdt det andet hus, som er to døre syd for Daley-familiens bungalow.
Allerede før han først søgte et offentligt embede, var Thompson - som i sin privatretspraksis arbejdede med udviklingssager overvåget af byens embedsmænd under hans onkels, tidligere borgmester Richard M. Daleys embedsperiode - længe blevet set som en sandsynlig kandidat. Efter at hans onkel trak sig tilbage, kørte Thompson sit første kapløb om at blive valgt til embedet, hvor han vandt en plads i bestyrelsen for Metropolitan Water Reclamation District of Greater Chicago, kloakrensningsagenturet.
Thompson blev taget i ed i december 2012. Det skete blot en dag efter, at en af hans fætre, Richard J. R.J. Vanecko, blev tiltalt for ufrivilligt manddrab, efter at en særlig anklager, udpeget i kølvandet på en Sun-Times-undersøgelse, fandt ud af, at Vanecko kastede et slag, der dræbte David Koschman otte år tidligere. Vanecko erkendte sig senere skyldig og tilbragte to måneder i fængsel.
Da tidligere Ald. James Balcer (11.) meddelte, at han ville trække sig tilbage i 2015, Thompson opgav sin plads i vandindvindingsdistriktets bestyrelse og stillede op som rådmand i South Side-afdelingen, der er hans families mangeårige politiske højborg.
Thompson vandt rådmandssædet den 6. april 2015.
På det tidspunkt ejede Thompson og hans kone to hjem - det ene, hvor de bor i Bridgeport, og et andet i nærheden, som de lejede ud. Inden for tre uger ejede de også feriehuset i New Buffalo, Michigan.
De havde et realkreditlån på $505.000 fra 2004 i deres bolig og to andre realkreditlån på i alt $293.500 i deres lejebolig to døre væk. Der blev ikke registreret pant hos Michigan embedsmænd, hvilket ville have vist, hvordan Thompsons finansierede deres nye sommerhus.
I januar 2017 - 20 måneder efter at de købte Michigan-hjemmet - solgte familien Thompsons deres lejebolig i South Lowe for $335.000, hvilket var omkring $175.000 mere, end de betalte for det i 1998, og tilbagebetalte begge realkreditlån på det hjem.
Senere samme år, den 3. december 2017, blev Gembaras lig fundet med et reb viklet om et rækværk og hans hals i Matczuks aflåste soveværelse.
Gembaras død blev dømt som et selvmord af lægen i Cook County, men hans enkes advokat har sagt, at hun har mistanke om, at nogen har dræbt ham.
Gembara var blevet fortalt, at føderale tilsynsmyndigheder havde fundet en massiv bedrageriordning i den familiedrevne bank og planlagde at lukke den ned, hvilket de gjorde den 15. december 2017.
Tilsynsmyndigheder fandt senere ud af, at Gembaras bank havde tabt 82,6 millioner dollars på grund af dårlige lån, nogle foretaget uden sikkerhed eller endda noget papirarbejde, og at bankbestyrelsesmedlemmer havde fået lov til at godkende lån uden tilsyn fra resten af bestyrelsen.
Kilder siger, at undersøgelsen fandt ud af, at Thompson havde fået lånet for omkring 350.000 dollars, men aldrig betalte hovedstolen eller renterne, men at han og hans kone indgav fælles årlige selvangivelser til IRS, hvor de erklærede, at de havde betalt renter på lånet. - et fradrag, der sænkede mængden af skat, de skyldte, med tusindvis af dollars over flere flere år.
I løbet af den føderale undersøgelse fik familien Thompsons to 30-årige realkreditlån fra Morgan Stanley: et realkreditlån på 454.000 USD i deres Bridgeport-hjem opnået den 21. november 2018 og et lån på 250.000 USD i Michigan-hjemmet den 5. december 2018.
I september 2019 stævnede en føderal storjury i Chicago embedsmænd i Cook County og Berrien County, Michigan, for alle dokumenter, inklusive skøder og pantelån, indgivet siden 2011 vedrørende Thompsons' Bridgeport-hjem, lejeboligen de ejede to døre sydpå og deres sommerhus, viser optegnelser.
Thompsons kampagnefond havde forretningsforbindelser med Washington Federal Bank, der begyndte i november 2014, da han begyndte at stille op som rådmand og betalte banken omkring $1.572 i gebyrer.
I løbet af de sidste mange år har kampagnefinansieringsrekorder vist, at Washington Federal har ydet otte kampagnebidrag på i alt $2.325 til 11th Ward Democratic Partys kampagnefond.
Thompson og hans familie har lange bånd til Washington Federals tidligere revisionsfirma, Bansley & Kiener, hvilket gav banken en ren sundhedserklæring fem måneder før banken blev lukket for bedrageri. Siden 1999 har kampagnemidlerne til 11th Ward Democratic Party, John Daley, Richard M. Daley og Thompson betalt Bansley & Kiener i alt næsten $400.000 i regnskabsgebyrer.
Bansley & Kiener, som oprindeligt nægtede at efterkomme en regeringsstævning for sine Washington Federal-registre, betalte FDIC 2,5 millioner dollars i august sidste år, selvom de ikke indrømmede forseelser. Det var for at afgøre uspecificerede krav over bankens fiasko, selvom FDIC stadig kunne søge erstatning fra firmaet.
Relaterede
Feds har beviser for indkomstskattesvindel i Bridgeports banksvigt, siger kilder
Ald. Patrick Daley Thompson under granskning i efterforskningen af den mislykkede Bridgeport-bank
Læs Sun-Times' indledende undersøgelse
Relaterede
FDIC nøjes med 2,5 millioner dollars med revisorer for Bridgeport Bank lukket for bedrageri efter administrerende direktørs død
Hvorfor dræbte Bridgeports bankpræsident sig selv i kundens Park Ridge-hjem?
Feds finder massivt bedrageri i den lukkede Bridgeport-bank, hvis præz blev fundet død
Kunhavigi: